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从货币历史看比特币的诞生 我们会发现什么

BTCWan2021-02-23 09:47:422363

2008年10月,一位名叫中本聪的化名程序员发表了一份白皮书,他在白皮书中描述了一种去中心化数字货币的协议。他把这个协议称为比特币。几年后,中本聪消失得无影无踪,但他创造的技术还在不断地改变世界。

比特币现在是一个全球性的现象。但是为什么会被创造出来呢? 为什么它成功了而其前辈们都失败了呢?

通过谈论密码学或区块链来开始这样的课程是很有诱惑力的,但如果我们想从第一原理来理解这些东西,我们必须从更简单的地方开始。要理解为什么要发明加密货币,你首先要明白它们是为了解决什么问题。

所以我们首先要尝试回答一个简单的问题:什么是货币,为什么会产生货币?

货币的起源

想象一下,我们是两个新石器时代的农民。你有一些粮食,我有一些牛,我们都决定进行交易。这种商品的直接交换被称为易货贸易。

以物易物原则上听起来很可爱,但以物易物的效率非常低。这是因为以物易物存在所谓的双重需求巧合的问题。要想进行交易,双方必须想要对方愿意交易的物品。如果简要从吉姆那里得到一头牛,而吉姆要从乔那里得到谷物,乔要从莎莉那里得到羊毛,怎么办?在以物易物的经济中,这个市场无法出清,大家被迫等待,直到完美配置的交易到达市场。这意味着许多原本理想的交易将永远不会发生。

人类学家认为,货币实际上不太可能从易货贸易中产生,但把易货贸易作为一个基础案例还是很有启发意义的。

往往有一种商品在整个经济中需求量很大,这种商品就开始主导贸易。这种商品可能是牛、山药--或者,如果你在监狱里,还可以是香烟。如果这种商品变得足够广泛,它实际上就变成了一种货币形式,被称为商品货币。但是,大多数商品货币的形式并不具有很强的可扩展性,而且在不同的早期社会中,最值钱的商品往往是不同的。

最早观察到的原货币采取的是收藏品的形式。收藏品是小型的、大多是同质的物品,如贝壳或珠子。收藏品往往经久耐用,易于储存或藏在身上,难以找到或锻造,而且容易估价。这使得它们相对于牛等许多商品形式的货币来说,更具有稳健性。

采用收藏品作为货币是人类进化的关键。部落往往专门猎取某一特定物种,但由于动物迁徙,一个部落在一年中的部分时间里可能只有很少的食物。通过在猎物淡季觅食收藏品,他们可以与猎物旺季的其他部落进行交易,从而获得多余的食物。通过收藏品的交易,食物可以在不同的时间段内得到更均匀的分配,所有的部落都能得到更好的发展。

有的历史学家称货币起源于收藏品,有的则称货币起源于信用。这里的信用指的是人情的简单核算。我让你借东西,我相信你以后会还我的。鉴于人类部落的紧密性,信用有可能在许多社会关系中占主导地位。

即使人类部落在新石器时代定居下来,村庄也往往是小而紧密的。因此,大多数人都知道彼此的信用状况。当酒保了解你、你的家庭和你在社会上的地位时,就有可能在当地的酒馆里有一个长期的酒吧标签。久而久之,这样的信用关系就演变成了期票,并直接在当地经济中进行交易。

但非正式的信用体系并不能扩展到城市,因为在城市里,不可能每个人都认识每个人。要想协调更大的社会,你最终需要一个成熟的货币体系。

所以这就提出了一个问题:什么东西才能成为货币?

货币的属性

货币的主流经济学定义是由威廉-斯坦利-杰文斯在1875年首次提出的。杰文斯认为,货币有三个主要属性。

价值储藏

交易媒介

记账单位

当一项资产作为价值储藏时,这意味着你可以可靠地取回你为该资产支付的价值。这就使像山芋这样的易腐资产失去了充当货币的资格。如果你的钱会腐烂,那它就是一个糟糕的价值存储。所以,要想让一项资产作为价值储藏,它必须是耐用的。

然而,耐用性是一个必要条件,但不是充分条件。要收回为资产支付的价值,就意味着有能力以资产的原价把它卖给以后的人。因此,资产作为价值储藏的第二个条件是,它必须在市场上被他人持续地估价。

交易媒介就是我们用来直接结算交易的资产。这是最容易扫清的障碍。你可以用星巴克的奖励积分来买一杯拿铁,所以星巴克积分的功能是作为一种交换媒介。但当然,星巴克积分并不是一个很好的储值工具--人们本能地知道这一点,并没有将自己的储蓄储存到星巴克积分中。这不仅仅是因为不切实际,人们都知道星巴克可能会修改他们的奖励计划,使这些积分贬值,而且也没有一个稳定的市场来出售攒下的积分。

但作为购买咖啡的交换媒介,星巴克积分完全可以用。

记账单位就是你计价的单位。这个很简单,你怎么报房价?是用美元、欧元、还是用牛皮壳来计价?这就是你的计价单位。

有的时候,法律认可的货币就不再是记账单位了。例如,2009年津巴布韦元正在经历快速的恶性通货膨胀。随着商品价格的飙升,企业每天都用崩盘的货币不断标价变得不切实际。于是,企业以美元计价,并简单地列出每天美元/津巴布韦元的汇率。于是,津巴布韦元不再是一个记账单位,不再有作为货币的意义。

所以,杰文斯最终告诉我们的是,从根本上说,几乎任何东西都可以成为钱,但实际上很少有东西是钱。如果你要找候选对象,不管它是实物还是数字,是金属还是纸做的--如果它经久耐用,而且它不止一个,在合适的情况下,它都可以成为钱。

这听起来可能是一个抽象的观点。但人类已经有很多案例汇聚了非常规的货币形式,看到一个概念被拉伸到极致,往往对理解这个概念很有帮助。所以我们接下来就来谈谈最奇怪的一种货币形式:亚派人和他们的Rai石。

Rai石

亚普岛是密克罗尼西亚的一个小岛。亚普人有一个奇怪的做法,至少可以追溯到1000年前:雅浦人使用 "石钱"。

这些巨大的甜甜圈状的石灰石圆盘被称为Rai石。最大的石头重达数吨--对人类来说,太大,不容易移动,更不用说放在钱包里了。那么,亚普人怎么可能用这些巨大的石头进行交易呢?

Rai石。资料来源:Gerald Zinnecker, Flickr。

很简单:石头永远不会移动。相反,亚普人完全通过社会协议来 "交换 "石头。

只要双方同意用一块Rai石(或一小部分Rai石)进行交易,Rai石就被视为转让。每块石头的物理位置被认为没有意义。这种交易只通过口述历史来记录。

有一次,一个德高望重的亚普人正在渡海运送一块Rai石。遭遇了一场恶劣的风暴,船翻了,赖石沉入海底。

人们普遍认为,这个家族太尊贵了,不能因为这样的意外事件而减少财富。于是大家决定,这块赖石仍然有效,即使没有人能够完全确定它停在海底的位置,但它仍然保持价值,继续 "转手"。

如今,亚普人主要使用美元,只有在结婚或政治谈判等特殊情况下,才会用Rai石交换。但Rai石的故事说明了一个重要的道理:只要社会对其价值有稳定的共识,任何东西都可以充当货币。虽然钱有一定的内在价值是好事,但严格来说并不是必须的。

正如Yuval Noah Harari在他的《Sapiens》一书中所说的那样。

为什么有人愿意用一片肥沃的稻田来换取一把无用的彩色纸张?当人们信任他们集体想象的虚构物时,他们才会愿意做这些事情。信任是铸造各种货币的原材料。

或者,正如,彼得-泰尔所说的那样:

钱只是一个永远不会破灭的泡沫.

Rai石说明了一个重要的观点:钱的形式是任意的。重要的是它在社会中发挥的基本功能。

但让我们回到我们的世界。接下来,我们将追溯货币的历史演变过程。

金属作为货币

现代货币的演化脉络其实是从贵金属开始的。金属作为货币的首次使用被认为始于公元前1000年左右,即铁器时代的到来。

现在看来,贵金属的价值似乎是显而易见的,但值得一问的是:为什么这么多的社会趋向于用金属作为货币的形式?贵金属之所以比收藏品更适合作为货币,有一些内在的原因。贵金属是:

视觉冲击力强,可用于装饰和珠宝

稀缺性

耐用且不易腐蚀

难以伪造

可分割

最初,金银金属块被直接用作货币形式。最终在公元前600年左右,在现代土耳其开始了货币制度。这些最初的硬币是用金银合金铸造的。

Lydian钱币,约公元前600年。资料来源:Romancoins.info

为什么要铸造硬币呢?这可是个很麻烦的事情。直接用金银片有什么不好?

显而易见的答案是,硬币可以使支付的数量标准化。但这并不是全部的答案--毕竟,大多数小社会都是靠信用关系来运作的,在当地的贸易网络中,很少需要通过黄金来结算。

像David Graeber这样的人类学家推测,硬币的出现是为了满足有组织的军队和雇佣兵的需要。士兵们长途跋涉,他们没有长期的信用关系。所以,他们获得报酬的唯一途径就是通过在遥远的地方会被认可的货币形式。即使交易方不承认支持钱币的主权,他们也会愿意重视钱币本身的贵金属。

而纸币,则要到公元1000年,整整1600年后才会出现。纸币最早是在中国宋朝发明的,后来由马可-波罗出口到欧洲。这种纸币是一个有趣的案例。

宋朝的纸币本来是可以用金、银或丝绸兑换固定汇率的。但实际上,从来都不允许兑换。所以纸币基本上完全是在没有任何商品支撑的情况下进行交易的。因此,第一种纸币也可以说是第一种法定货币。

什么叫法币?法币这个词的字面意思是 "靠信仰"。法定货币是指没有内在价值的货币,只是因为交换双方同意它的价值,或者因为第三方用它的力量来维持这个价值,才有价值。这就使货币与商品货币形成了鲜明的对比,商品货币是有内在价值的。如果没有第三方的隐性支持,法币纸币基本上就是一文不值的纸片。

这就引出了一个问题:为什么货币不早一点出现?印制法定货币比铸造金币要便宜得多。当然,纸是在中国发明的,13世纪才传到欧洲,但你不一定需要纸来创造法定货币。今天的一分钱和五分钱都是法定货币,因为它们的基础金属价值低于面值。为什么不早一点产生呢?

大卫-格雷伯推测,法定货币最早产生于中国的原因是,中国是唯一一个中央集权且强大到足以对其国内经济实施自上而下控制的政府。请记住,历史通常会过分强调国王和他们的王国--毕竟他们主宰了历史书,但国王和他们的事情对大多数人的日常生活影响不大。正如中国古代谚语所说,天高皇帝远。因此,在地方经济中流通的通常不是政府铸造的货币。

随着时间的推移,由于技术的进步和更发达的官僚体制,政府对国内经济的控制力大大增强。随著控制力的增强,经济标准化也带到了主权货币上。

现代银行的历史

今天,大部分的金融交易都是由银行进行中介的。但银行是货币史上一个相对较新的发明。货币兑换,高利贷和存款有古老的根源,但第一个现代银行是在文艺复兴时期的意大利,由像美第奇家族这样的商人家族经营。在这个時期,银行倒闭是很常见的,而且大多数银行都没有存活多久。

纸币终于在1661年以瑞典纸币的形式到达欧洲。在中央银行之前,所有的银行都是私人经营的。每家银行都会发行自己的银行券,通常可以兑换银行储备中的黄金。

由于美元现在是世界的储备货币,所以值得反思美國的货币历史。美国建国之初,联邦政府负责铸造银币和金币,美元被定义为价值固定的贵金属。然而经济中流通的货币大部分是各商业银行发行的私人银行票据--一度有超过5000种不同类型的纸币在流通。1861年,美国曾短暂地印制纸币为南北战争提供资金,但之后又回到了以贵金属为支撑的货币。

二十元私人银行券。资料来源:商业图书馆

由于大多数票据都是由私人银行发行的,金融系统的结构非常松散。这导致银行经常出现恐慌和挤兑现象。为了稳定银行体系,美国在1913年成立了一个独立的中央银行,名为联邦储蓄局。美联储被赋予了印制美元的专属权利,其明确的任务是防止银行恐慌和货币危机。它最初被要求有黄金支持其40%的流通票据。

二战后,美国崛起为世界金融超级大国,并利用这种力量率先建立了布雷顿森林体系的国际货币体系。在布雷顿森林体系下,世界各主要大国都固定了本国货币对美元的汇率(有1%左右的回旋余地),美元本身与黄金挂钩。这就稳定了世界主要货币之间的汇率。

但布雷顿森林体系的强制稳定不会持久。在20世纪70年代,在美国经济蓬勃发展和政府增加越南战争开支的情况下,美联储印制的美元超过了黄金的支持。这使得美元在布雷顿森林体系下被高估。外国政府开始退出布雷顿森林体系,并将其多余的美元兑换成黄金,耗尽了美国的黄金储备。尼克松意识到,如果这种情况持续下去,将会引发危机。所以1971年尼克松脱离了布雷顿森林体系,取消了美元在国际上可兑换成黄金的规定,永久性地打破了金本位制,使美元变成了纯货币。

1971年8月22日,《纽约时报》头版。资料来源:《纽约时报》

随着美元成为法定货币,美联储有了更大的自由度来决定国家的货币政策,在很大程度上也决定了世界的货币政策。自此,世界上所有的主要货币也都变成了法定货币,由各自的中央银行集中管理。

乍一看,向法定货币过渡似乎是一件很奇怪的事情。有一天,美元很有价值,因为它可以换成黄金。第二天,它的价值是因为...?

是什么让法定货币有了价值?就像Rai石一样,它的价值只是因为我们都认为它有价值?

这是部分正确的。而美元当然会有价值,因为美国的企业喜欢用美元支付,很多人都想从美国的企业买东西。但有什么能阻止美国经济以另一种货币为标准呢?从技术上讲,美国企业在法律上可以自由地接受任何货币的支付。

美元之所以能保持其价值,是因为美国政府对美元做出了两个重要的保证。第一个保证是美国政府和美联储将采取合理的行动来维护其在市场上的稳定购买力。第二个保证是,美国的税收只能用美元支付。因此,因为有很多人需要向美国政府纳税,所以对美元的需求量会很大(这也是石油美元需求的补充)。这些保证,从根本上说,是对美元作为一种货币的价值。

快进到21世纪,自金本位制结束后,发生了很多事情。2008年,我们看到一场金融危机有可能摧毁全球银行体系。为了应对层出不穷的银行倒闭,世界各地的中央银行纷纷救助金融机构,印制大量货币,并进行大规模的资产购买操作--这种做法被称为量化宽松。

在这种金融混乱的背景下,一个名叫中本聪的化名程序员正在对比特币协议进行琢磨。而在金融危机中,在英国对银行业进行救助的时候,比特币的创始区块诞生了。

2009年1月3日《泰晤士报》的封面故事。资料来源:《泰晤士报》

但我们还没有完全准备好去了解比特币。为了充分理解加密货币产生的原因,我们不仅要看钱,还要看支付的历史:历史上货币是如何转移的。

支付技术的发展

自货币出现以来,有很多方便支付的技术:纸币、支票、信用证都有古老的渊源。

但现代支付技术真正开始发展是随着信用卡的发明。虽然信用卡早在20世纪20年代就已经存在,但早期版本的信用卡是由单个商家发行的,供自己的商店使用。直到20世纪50年代,信用卡作为一种通用支付方案的想法才出现。

Diner's Club信用卡原件。

第一张取得商业成功的信用卡是1950年的Diner's Club。最初的信用卡是由纸板制成的,只在纽约的27家餐厅接受。随着消费者开始采用无现金支付,这个数字迅速膨胀。Visa将于1958年成立,万事达卡于1979年成立。鉴于信用评分和金融监控在信用卡早期并不普遍,许多信用卡网络通过直邮活动引导消费者采用,实际上是将一张卡邮寄到整个邮政编码的每个地址。

到了80年代,信用卡在美国社会已经变得无处不在。它们迅速蔓延到欧洲和其他地区,并从此引发了一场无现金支付的革命。

支付技术的下一次迭代将由互联网发起,它在90年代末开始获得主流消费者的采用。在早期的互联网上,几乎所有的支付都是通过信用卡进行的。这是因为信用卡网络已经相当健全,几乎每个人都已经有了一张信用卡。但互联网本土的支付方案最终会出现,比如Cybercash和DigiCash。第一个广泛成功的在线支付公司是2002年上市的PayPal,后来被eBay以15亿美元收购。

如今,消费者进行网上支付的方式差异很大。在大多数国家和美国,消费者更喜欢使用信用卡或银行卡。但其他常见的方法包括Paypal、电子钱包(如AliPay或Skrill),在一些国家,还包括货到付款。随着加密货币的出现,这一格局有了进一步的发展。

比特币的诞生

人类历史上,围绕着金钱的形式和激励机制发生了许多演变。当然,货币的历史还有很多,我们无法在这个简短的文章中涵盖。但任何一部货币史现在都必须以同样的最后一章结束:加密货币的发明。

自2009年推出以来,比特币已经风靡全球。2010年,一枚比特币价值0.003美元,2017年12月,比特币创下历史新高,一枚比特币近2万美元,涨幅达6000万倍。如今,比特币的价格徘徊在57000美元一个比特币左右。据估计,比特币在全球范围内拥有2500万的持有者--从全球范围来看,这是一个很小的数字,但还在继续增长。

这是一个惊人的故事。但是,比特币的故事不仅仅是关于价格:它的起源深深地植根于意识形态。我们现在将转向加密货币如何产生的另一个方面:来自于被称为赛博朋克的亚文化。在下一节课中,我们将了解赛博朋克,他们之前建立数字货币的尝试。我们将分析他们为什么失败了而比特币获得了成功。


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本文来源:加密谷Live

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